В 2016 году российские банки и другие финансовые организации
ждет рост нагрузки по выявлению и пресечению сомнительных операций. К борьбе с
отмыванием, незаконным обналичиванием средств и выводом активов добавляются
меры против финансирования терроризма. Российские и международные профильные
регуляторы уже составляют перечень подозрительных в этом отношении операций.
Анонимные переводы и пожертвования через интернет и терминалы, в том числе
краудфандинг пострадают первыми. Им будут уделять «повышенное внимание» и в
ряде случаев останавливать.
Круг операций, которые могут быть признаны потенциально
сомнительными и, как следствие, потребовать повышенного внимания банков и
других финансовых организаций, в конце прошлой недели описала замглавы
Росфинмониторинга Галина Бобрышева. Из ее выступления следовало, что денежные
переводы и сбор пожертвований — «основные уязвимости» с точки зрения борьбы с
терроризмом.
Как пояснил «КоммерсантЪ» замглавы Росфинмониторинга Павел
Ливадный, наибольший риск представляют анонимные переводы, в первую очередь
через краудфандинг (сбор пожертвований), небольших сумм на обезличенные
электронные кошельки через интернет. «Как правило, такие пожертвования
маркированы обозначенной конкретной целью — то есть сбор средств формально
идет, например, в пользу населения Сирии, Сомали и т. д.,— пояснил господин
Ливадный.— Однако реальной целью сбора средств в таких случаях зачастую
является финансирование исламских террористических группировок». В такой
ситуации вовлеченными в финансирование терроризма могут стать даже лица, направлявшие
средства на благие цели, но оказавшиеся введенными в заблуждение, отмечает он.
|